职业觅踪
金融 投资银行业务/基金经理人/金融投资顾问 金融分析师 理財規劃師

tab理財規劃師           

◆ 工作概要

  理财规划(Financial Planning)是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

  理財規劃師,是运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的专业人员。

  由于我國經濟的迅猛發展,社會和居民的財富迅速增加,而銀行儲蓄利率的不斷調低,傳統的、單一的投資方式已不能適應人們的需求,各種投資渠道應運而生,投資的專業性和複雜性開始凸現,人們對專業理財服務的需求不斷看漲。

  麥肯錫的一項調查資料表明,隨著中國國民財富的迅速增加和個人理財意識的不斷增強,專業理財已經成爲我國目前最具有潛力的金融業務之一。

   

◆ 工作挑战性

  我国于2003年1月国家劳动和社会保障部正式颁布《中华人民共和国理財規劃師国家职业标准》,从此,理財規劃師在我国迅速成为金融领域最受关注、最热门的新职业之一。

  理財規劃師主要有三大就业趋势:一是开设专业理财公司,以第三方的身份为客户提供理财服务;二是成为专业理財規劃師培训人员;三是到金融机构(如商业银行、保险公司)等中从事理财服务。

  在目前,國內還沒有專門的理財規劃組織,從事理財規劃的專業人士散見于保險、銀行、證券等金融行業,但“獨立理財公司”的出現已是大勢所趨。

   

◆ 适合人群

  對應專業分析:理財規劃是綜合性的金融服務,是針對客戶整個人生而不是某個階段的規劃,包括個人每個階段的資産,現金流量的預算和管理,個人風險管理和保險規劃,投資目標的確立和實現,職業生涯規劃,子女教育及教育規劃、居住規劃,退休計劃,個人財務規劃以及遺産規劃等等各個方面。從業者除應具有淵博的專業知識、娴熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外,還要熟悉股票、基金、債券、外彙等金融業務領域。所以,這是一個要求“全才+專才”的職業。經濟學、金融學、投資學、保險、證券、稅收、財務管理、會計學、法律(民商法方向),這些專業好手在豐富的社會經曆上,皆可能磨練出一雙理財金手。

   

   

   

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